Month October 2023

目录 一、违反税法如何失去绿卡 二、违反税法如何失去公民 在美国我们华人喜欢用现金交易，也认为自己在母国的金融资产美国查不到，就不申报了。殊不知美国政府使用的秋后算账法: 就是法律规定美国纳税人有申报义务，不申报，就违法了。对IRS而言，你遵守了税法规定，当年的税表在规定的时间内没有查出你的问题，IRS之后就没有权利回查。如果你违法，IRS就没有时间限制去审计你的税表。 今天我么只谈违反税法为什么可以使你失去绿卡或公民。 一、违反税法如何失去绿卡 首先，我们来美国就是为了绿卡甚至公民，但始终要记得我们是有母国的，我们跟母国是一定有联系的，这里的联系还包括现金联系。只要违法定罪了，美国政府可以把你的绿卡或公民一撸到底，然后来个罚款，最终一脚把你踢回母国。 再次，你不能说大家伙都这么做，所以我也可以这么做，这是美国，不讲人情和送礼，只讲证据。大部分人这一生都不会引起irs注意，但你不能保证，下一个被遣返的不是你。 申请绿卡时，法律有关的问题都是yes或no，这是让你诚实披露。如果虚假披露，这就给美国政府提交了虚假文件，这个问题在公民入籍时会问你的。这个欺骗的炸弹就会像你的影子一样跟着你一生。…

目录 一、美国的反洗钱法律体系 二、银行和IRS与反洗钱法律的关系 美国是经济第一大国，美元就成了全世界第一流通货币，因此洗钱就成美国政府非常关注的方面。我们要看一下美国有哪些反洗钱法律以及跟我们irs及银行的关系。 一、美国的反洗钱法律体系非常复杂，其中最重要的法律包括： 1.《美国银行保密法》（Bank Secrecy Act，BSA）：这是1961年通过的一项法律，要求金融机构报告涉嫌洗钱、财务犯罪和恐怖主义融资的可疑活动。BSA还要求金融机构维护客户的身份信息，以便识别可疑交易。 2.《洗钱控制法》（Anti-Money Laundering…